TokenPocket钱包官方APP下载|欧盟议会批准加密货币行业新的反洗钱规则
欧洲议会通过批准新法规，为加密货币公司确立正式的尽职调查义务，从而朝着打击加密货币行业的洗钱迈出了一步。
该立法于 2024 年 4 月 24 日通过，旨在改善客户的“尽职调查措施和身份检查”，并扩展到加密货币资产管理公司和中心化加密货币交易所等实体。
总长DR
- 欧洲议会批准了新法规，为加密货币公司确立了正式的尽职调查义务，以打击洗钱。
- 新法律旨在改善客户的“尽职调查措施和身份检查”，并将影响加密货币资产服务提供商（CASP），例如加密货币资产市场（MiCA）监管下的中心化加密货币交易所。
- CASP 需要向当局报告可疑活动，并遵循标准的了解您的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 程序，例如客户尽职调查 (CDD)。
- 反洗钱和打击资助恐怖主义管理局（AMLA）这一新机构将负责监督新规则的实施。
- 该法律的最终版本被认为是加密货币行业的“积极结果”，因为早期版本提出了一种更严格的方法，要求对自我托管发起人/受益人进行 KYC。
根据新法律，加密货币资产服务提供商（CASP），包括受加密货币资产市场（MiCA）监管的实体，将被要求遵守标准“了解你的客户”（KYC）和反洗钱（AML） ）程序。
这些措施包括客户尽职调查 (CDD) 以及向有关当局报告任何可疑活动。
这些法规的出台是欧盟持续努力创建管理数字资产及其市场的综合框架的一部分。 MiCA于2023年6月生效，预计将于今年年底全面适用，新的反洗钱规则将与该框架协同工作，以确保更加安全和透明的加密货币生态系统。
为了监督新规则的实施，已经指定了一个名为反洗钱和打击资助恐怖主义管理局（AMLA）的专门机构。
AMLA 的办事处位于德国法兰克福，将负责监督并确保 CASP 和其他受影响实体的合规性。
虽然该法律已获得欧洲议会批准，但仍需欧盟理事会正式通过并在《欧盟办公室公报》上公布才能生效。
Circle 欧盟战略和政策总监帕特里克·汉森 (Patrick Hansen) 在 X（前身为 Twitter）上发帖证实，一旦这些步骤完成，该立法将在三年后生效。
4/ AMLR 将适用于受 MiCA 监管的所有 CASP（交易所、经纪商等）。 这些 CASP 需要遵循标准 KYC/AML 程序，例如客户尽职调查 (CDD) 等。
这不是什么新鲜事，因为欧盟的所有加密货币交易所和托管钱包提供商都是…… pic.twitter.com/ZN1AsWdBpw
— 帕特里克·汉森 (@paddi_hansen) 2024 年 3 月 24 日
Hansen 还指出，针对 CASP 的新要求并不完全新颖，因为欧盟的所有加密货币交易所和托管钱包提供商都已经根据现有的反洗钱指令 5 (AMLD5) 承担了类似的义务。
然而，通过新立法将这些要求正式化，加强了欧盟对创建更安全、更合规的加密货币行业的承诺。
有趣的是，拟议的反洗钱法规 (AMLR) 的早期版本提出了更严格的方法，这需要对自我托管发起人/受益人进行 KYC。 该提案引起了行业参与者的担忧，他们担心这可能会阻碍加密货币领域的创新和采用。
然而，由于加密货币行业倡导更加平衡和基于风险的方法的努力，该法律的最终版本被汉森描述为“积极的结果”。
考虑到加密货币生态系统的独特特征，达成的共识允许多种选择和更细致的规则应用。
欧洲议会通过这些新的反洗钱法规标志着加密货币监管格局持续演变的一个重要里程碑。
随着该行业的不断发展和成熟，监管机构必须在促进创新和确保金融体系的完整性和安全性之间取得平衡。
欧盟在建立涵盖 MiCA 和新反洗钱规则的加密货币资产综合框架方面的积极立场，为世界其他司法管辖区树立了强有力的先例。
欧盟议会批准加密货币行业新的反洗钱规则后，该规则首先出现在 Blockonomi 上。